（原标题：中金钞票再界说买方投顾：读懂需求、动态追踪、专科诡秘欧洲杯体育，交往亦然买方投顾）

21世纪经济报谈记者李域  深圳报谈

向买方投顾转型已成为钞票管制行业的共鸣。

10月18日，中国中金钞票证券有限公司（以下简称中金钞票）在深圳举办以“向新·同业”为主题的“2024中金钞票1018发布会”。会上，中金钞票发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个东谈主交往惩处决策买方劳动体系”，再界说买方投顾内涵；同期建议“钞票参谋人劳动体系金字塔”及推出参谋人劳动用具—“金慧诊”账户会诊劳动，助力提高劳动着力。

中金钞票居品与惩处决策部落实践谨慎东谈主、投资管制团队谨慎东谈主、董事总司理乔博合计，“实在风趣风趣的买方投顾，毫不单是是基金居品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的劳动形状和居品投研体系”。

最新数据露出，收尾2024年9月份，中金钞票买方投顾劳动累计陪伴进步35万东谈主次客户完成竖立蓄意，买方投顾累计居品竖立规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

2019年，中金钞票在首提“买方投顾”投资理念，即以客户需求为起点，让客户劳动神气从传统的居品销售向全生命周期的参谋人劳动辗转。

5年来，中金钞票已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。收尾2024年9月份，买方投顾劳动累计陪伴进步35万东谈主次客户完成竖立蓄意，买方投顾累计居品竖立规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。

数据露出，中国50池的股票策略（指主不雅选股及量化选股策略）管制东谈主代表居品5年来获取累计平均讲述62%，相较于宽基指数、相较于全市集股票型公募基金（指wind分类中的宽泛股票型基金、偏股夹杂型基金、增强指数型基金）平均推崇齐跑出了权贵逾额。

如今买方投顾行将步入第6个岁首，中金钞票也积极寻找更多的支点、更稳的内核。本届发布会上，中金钞票再界说买方投顾内涵。中金钞票居品与惩处决策部落实践谨慎东谈主、投资管制团队谨慎东谈主、董事总司理乔博合计，“实在风趣风趣的买方投顾，毫不单是是基金居品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的劳动形状和居品投研体系”。

在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题：一是读懂需求，恒久蓄意。钞票蓄意的来源是要匡助客户了解自己需求，使得其实践持仓与自己投资方针、风险偏好相匹配；二是动态追踪，纯真应付。钞票管制将陪同通盘这个词东谈主生旅程，通过恒久动态追踪、动态诊疗，将有助于投资者在长本事维度里集结复利讲述；三是专科诡秘，群众视线。要瞻仰跨品种、跨地域的资产类别对组合举座的竖立风趣风趣。

依托买方投顾下的交往理念，往时三年，中金钞票推出集深度琢磨、策略组合、风险护航为一体的“股票50”劳动，签约资产近 2000 亿元，签约客户数目超23万东谈主次。2023年，为践行普惠金融，中金钞票推出“ETF50”惩处决策，以“投资，不错更浮浅”为理念，脱手一年来，现时签约资产已超500 亿元，推出免费的首席精选池，劳动客户超百万东谈主次。

同期，交往亦然买方投顾。发布会上，中金钞票居品与惩处决策部落个东谈主交往惩处决策团队谨慎东谈主、实践总司理李婉晴建议了个东谈主交往惩处决策的新念念路。中金钞票聚拢总部持牌投顾，整合市集资源，从海量新闻资讯中精选摘编，在上万篇的深度研报中索要脱水，研发优选AI智能交往用具，将18项中枢交往劳动浓缩成决策用具包，聚焦“找契机、持趋势、有成长、快交往、AI账户”五大模块，助力投资者进行股票、ETF投资。

个东谈主交往劳动体系的举座假想，将宽泛投资者尤其是融资融券客户的需求点，串成围绕着达成客户投资方针的圆，“这个闭环，让咱们不再纠结于一个个‘点’的销售，而是从全局启程，给客户360度的连贯、系统、科学的交往惩处决策”，李婉晴示意，“咱们通过金融科技的力量，将专科的市集琢磨设施普惠至个东谈主交往客户，践行国度策略、落地普惠金融，让个东谈主交往也能与专科同业”。

“顾”四肢买方投顾的病笃构成部分，亦然中金钞票的要点发力标的。

基于“有投亦有顾”的理念，中金钞票连续借助科技赋能，重塑参谋人劳动体系，不休彭胀买方投顾劳动的深度广度。2023年，中金钞票上线钞票蓄意账户体系，以更好地实践“以客户需求为基础制定惩处决策”。2024年，中金钞票进一步建议“参谋人劳动金字塔”的主见，以进一步餍足千东谈主千面的个性化体验。

中金钞票居品与惩处决策部落钞票蓄意团队谨慎东谈主、实践总司理周建合计，钞票管制的需求餍足如同马斯洛的需求档次表面，客户关于参谋人劳动的需求亦然肖似的，是以咱们也将“参谋人劳动金字塔”分红了5个层级，在前一个层级的参谋人劳动得到充分餍足后，客户会当然倾向于向更高层级迈进。

具体而言，买方投顾的“参谋人劳动金字塔”分为资讯参谋人、居品参谋人、举止参谋人、蓄意参谋人和心念参谋人五个层级。比如在资讯参谋人层面，呈现客不雅准确的数据，和数据以外的专科瞻念察；在居品参谋人层面，提供集中投前、投中、投后全经过的瞩办法买方视角的信息露馅；在举止参谋人层面，穿透表象，关爱骨子，兼并客户有所为，有所不为；在蓄意参谋人层面，以终为始，不忘初心，匡助客户作念出方针导向的投资决策；终末在心念参谋人层面，通过高效的内容触达，连续的陪伴发声，匡助客户在“不如意事常八九”的过程中，仍是保持一份积极乐不雅的心态。

建议参谋人劳动体系的同期，中金钞票还推出了新的参谋人劳动用具—“金慧诊”账户会诊劳动。投资者不错在“中金钞票”APP或“中金钞票微劳动”微信公众号中上传我方的公募基金持仓，获取对现时竖立的会诊分析效率，包括从大类资产、行业区分和单只基金层面的专科穿透分析等，从更高维视角注视我方的资产组合，突破过往“有东谈主卖、没东谈旁边”的卖方销售形状，向买方投顾的标的更进一步。

据悉，中金钞票在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务集结和科技加持，重塑买方投顾的参谋人劳动金字塔，勤劳从不同维度为客户的钞票管制创造价值。同期，将数字化才略融入各业务板块中，四肢策略发力点赋能筹商管制升级。

现在欧洲杯体育，中金钞票已竣事了“中金钞票”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能钞票管制转型，长远鼓舞SMART数智化策略塑造第二增长弧线，为全渠谈、全光谱的投资者提供专科、智能、有温度的一站式钞票管制劳动。